Pourquoi avons-nous créé notre propre plateforme de capital-risque chez OneRagtime ?
Chez OneRagtime, nous avons toujours eu cette vision de construire un fonds de capital-risque qui évolue. C'est pourquoi, depuis nos débuts en 2017, 30 % de notre équipe (développeurs, produits, UI/UX et data scientists) travaille à temps plein dans la tech pour faire évoluer nos capacités d'investissement.
Dans cet article, nous allons nous plonger dans nos trois produits pour comprendre comment nous avons mis en œuvre la technologie chez OneRagtime :
- La plateforme pour les investisseurs et les startups
- La plongée en profondeur pour améliorer les données
- Le core, pour notre équipe commerciale
1. La plateforme
Nous avons construit notre modèle de plateforme sur la conviction que si nous investissons dans la technologie, nous devons d'abord nous l'appliquer à nous-mêmes. Nos outils internes sont exclusifs. L'ensemble du processus d'investissement est numérisé sur la plateforme OneRagtime, avec un accès 24h/24 et 7j/7 à notre club deal et aux fonds, à la documentation et à la visualisation du portefeuille :
OneRagtime permet à notre communauté exclusive de 250 investisseurs d'accéder aux opportunités d'investissement, aux portefeuilles et aux reportings de manière transparente. Lorsqu'ils sont sur notre plateforme, ils ont accès au flux d'affaires actuel et passé de OneRagtime. Chaque opportunité comprend un teaser d'investissement complet ainsi qu'une analyse approfondie détaillée créée par l'équipe d'investissement de OneRagtime. Les utilisateurs peuvent également comprendre toutes les informations financières du tour de table, telles que le montant total de la levée de fonds, la valorisation avant et après l'investissement, etc. Nos investisseurs peuvent investir directement sur la plateforme. Une fois l'accord de souscription signé et l'appel de fonds effectué, les investissements sont confirmés dans le portefeuille et ils commencent à recevoir des reportings.
Après les investissements, notre équipe prépare un rapport trimestriel détaillé pour chacune des entreprises de notre portefeuille. Ce rapport passe en revue toutes les activités, la technologie et le développement de l'équipe, ainsi que les données financières et les indicateurs clés de performance. Nos investisseurs ont un accès direct en ligne aux rapports trimestriels et à un aperçu de leur portefeuille, ainsi qu'à la réévaluation de leur portefeuille, y compris le TVPI et le DPI. Le portefeuille est évalué périodiquement pour le club deal et par semestre pour les fonds.
2. Le DeepDive
Si vous avez suivi l'évolution du secteur du capital-risque, vous avez peut-être entendu le terme "capital-risque axé sur les données" ou "capital-risque augmenté". Il s'agit d'une nouvelle méthode d'investissement utilisée traditionnellement par les sociétés de capital-risque. Seule une partie des sociétés de capital-risque est aujourd'hui axée sur les données, car nombre d'entre elles sont confrontées à d'importantes difficultés pour adopter ces nouvelles technologies, notamment en termes de bande passante ou d'allocation des ressources.
Chez OneRagtime, nous pensons que l'avenir du capital-risque passera par des logiciels intelligents, dotés d'une intelligence artificielle. Et nous avons passé les deux dernières années à construire nos algorithmes internes. Les avantages sont évidents : si vous pouvez trouver et suivre avec précision les entreprises et les fondateurs qui correspondent à votre thèse à l'aide de l'IA, vous faites déjà un meilleur usage de votre temps. Notre outil interne, connu sous le nom de "DeepDive", nous permet principalement de tirer parti de notre activité de recherche de contrats en augmentant considérablement le volume de startups que l'équipe peut rechercher et analyser, et en sélectionnant uniquement les entreprises que notre équipe doit examiner à l'aide de notre outil de classement.
Ces données permettent à notre équipe de prendre des décisions plus rapides, meilleures et plus éclairées. Grâce à notre outil, nous pouvons maintenant trier beaucoup plus de startups et diriger l'équipe vers celles que nous considérons comme les plus prometteuses. Nous augmentons ainsi nos chances de rencontrer les meilleures équipes potentielles dès le début. Le processus n'est pas encore parfait pour nous. Cependant, en intégrant davantage de données à nos processus, nous serons en mesure d'identifier plus rapidement les nouvelles entreprises, les fondateurs et les équipes, ainsi que les changements et les tendances du marché.
Pour l'avenir, nous travaillons déjà sur notre nouveau produit : l'analyse des pitchs. Grâce aux progrès du traitement du langage naturel (NLP), nous pouvons extraire automatiquement des informations des fichiers de pitch deck que les entreprises nous envoient (par exemple, l'équipe fondatrice, le marché, les concurrents, etc.) et les transformer en informations et connaissances utiles pour notre équipe d'investissement et de flux de transactions. Cette méthode présente également l'avantage de tirer parti du big data pour comprendre les paramètres généraux d'un marché, avec l'avantage supplémentaire d'avoir accès à un grand nombre de données qui, autrement, ne seraient pas disponibles sur Internet.
3. Le Core
Pour compléter la plateforme, nous avons créé un outil interne de gestion de la relation client (CRM) afin de faire évoluer nos opérations :
- CRM Investisseurs & Investissements : Nous avons créé toute l'infrastructure nécessaire pour suivre le compte de l'investisseur, les entités d'investissement et les participations.
- KYC automatique : Pour faciliter le processus d'investissement, nous avons développé un processus de back-office pour le KYC.
- Contrat de souscription : Nous avons construit un puissant outil de génération de S.A. pour générer automatiquement le S.A. avec les informations d'un investisseur et l'envoyer pour signature électronique.
- Et bien plus encore, comme un tableau de bord des données, des tableaux de cap automatiques, etc.
Notre back-end interne nous a permis de soutenir nos équipes chargées des relations avec les investisseurs, de la finance et des affaires juridiques dans la gestion de 50 véhicules d'investissement (ou SPV), ce qui a été un facteur clé dans l'accélération du succès de OneRagtime. À long terme, cela nous permettra de nous étendre à de nouvelles classes d'actifs et à de nouvelles zones géographiques.
Pour conclure, nous voyons apparaître de nombreuses plateformes numériques pour les club deals de nos jours. Cependant, malgré tous les avantages que la technologie peut apporter, notre meilleur atout depuis le premier jour a été notre équipe, notre communauté et notre capacité à repérer de grands projets avant les autres grâce à notre présence sur le terrain et à aider nos entrepreneurs avec notre réseau et nos avantages déloyaux.
Contactez notre équipe pour rejoindre la randonnée OneRagtime,
Le meilleur,
La OneRagteam
